AML und Verifizierung bei Spintexas

Vertrauen beginnt bei nachvollziehbaren Regeln. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir bei Spintexas Casino gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente Sie dafür brauchen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML Richtlinien im Überblick

Spintexas Casino betreibt den Spielbetrieb unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegt damit den Antigeldwäschevorschriften unseres Lizenzierungslandes sowie den einschlägigen EU-Richtlinien gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten gelten seit unserer Gründung 2025 ohne Ausnahme für jedes Konto und jede Transaktion, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Wir bewerten jedes Konto nach Kriterien wie Einzahlungsvolumen, Nutzungshäufigkeit und Auffälligkeiten im Verhaltensmuster. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Finanzaufsicht. Über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren, das schreibt das Gesetz vor.

• Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) für jede:n Spieler:in vor der ersten Auszahlung
• Risikobewertung jedes Kontos in regelmäßigen Abständen
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Behörde
• Schulung unseres Teams nach Vorgaben der MGA

Wann wir Sie verifizieren

Die Prüfung Ihrer Identität läuft in mehreren Stufen ab. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit externen Datenquellen ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung. Auch bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten können eine Prüfung auslösen.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und beidseitig eingereicht
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot oder Kontoauszug

So läuft die Verifizierung ab

Sechs Schritte bis zum verifizierten Konto

Sie reichen alle Unterlagen direkt in Ihrem Konto ein. Ein Upload dauert wenige Minuten, anschließend prüft unser Compliance-Team die Dokumente.

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie den Lichtbildausweis als Foto oder Scan hoch, alle vier Ecken und Sicherheitsmerkmale müssen sichtbar sein.
• Reichen Sie den Adressnachweis ein.
• Ergänzen Sie den Nachweis des Zahlungsmittels, über das Sie einzahlen oder abheben.
• Unser Team bearbeitet die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns über Ihre registrierte Adresse.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Uploads übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur specially geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams dürfen die Dokumente einsehen. Wir verarbeiten die Daten ausschließlich für gesetzlich vorgesehene Zwecke im Rahmen der DSGVO und geben sie ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Wann wir die Geldherkunft prüfen

Unter bestimmten Umständen fragen wir zusätzlich den Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) an. Das betrifft etwa besonders hohe Einzel- oder kumulierte Einzahlungen, auffällige Wechsel zwischen Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Abweichungen zwischen angegebenem Einkommen und tatsächlichem Transaktionsvolumen. Eine solche Anfrage ist keine Vorhaltung gegen Sie, sondern gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation unterschiedliche Belege. Die Unterlagen dürfen wir nur so lange speichern, wie die Prüfung es erfordert.

• Gehaltsabrechnung oder Lohnzettel der letzten Monate
• Steuerbescheid des Vorjahres
• Bank- oder Sparkontoauszug
• Nachweis aus Immobilienverkauf, Wertpapierverkauf oder Erbschaft
• Unternehmensdokumente und Bilanzen bei selbstständigen Spieler:innen

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfroutinen, auffällige Konstellationen sehen sich unsere Compliance-Mitarbeiter manuell an. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Das schließt aus, dass Gelder über ein anderes Mittel in Umlauf gebracht werden, als sie hereingekommen sind. Ist eine Rückführung auf das ursprüngliche Mittel technisch nicht möglich, etwa bei Paysafecard, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung nach erfolgter Verifizierung.

Die folgenden Limits und Fristen gelten für alle Konten:

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen und schränken die Kontofunktionen ein. Melden Sie sich innerhalb von 30 Tagen nicht auf unsere Anfrage, setzen wir das Konto still und zahlen ein eventuelles Restguthaben nach Klärung Ihrer Identität auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück.

Bei gefälschten oder manipulierten Unterlagen schließen wir das Konto fristlos, halten Guthaben bis zur Klärung ein und behalten uns eine Meldung an die Behörden vor. Für Spieler:innen aus eingeschränkten Rechtsgebieten, etwa den USA oder den Niederlanden, ist eine Kontoerstellung von vornherein nicht möglich. Wenn Sie glauben, dass bei der Prüfung ein Fehler unterlaufen ist, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Speicherfrist ergibt sich aus den Antigeldwäschevorschriften unserer Lizenz und dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Ein entsprechendes Ansuchen richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Frist von einem Monat.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 48 Stunden nach Einreichung. Vervollständigen Sie alle drei Dokumentkategorien (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis) gleich beim ersten Upload, dann vermeiden Sie Rückfragen und Verzögerungen.

Warum muss meine Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel ist Teil der Antigeldwäschevorschriften und stellt sicher, dass Gelder auf demselben Weg zurückfließen, auf dem sie eingezahlt wurden. Ist das ursprüngliche Zahlungsmittel für Auszahlungen nicht verfügbar, zum Beispiel bei Paysafecard, zahlen wir nach Verifizierung per Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldherkunft nicht einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis können wir größere Einzahlungen nicht freigeben und Auszahlungen zurückhalten. Reichen Sie die Belege nach, setzt sich die Prüfung fort. Können wir die Herkunft der Gelder auch danach nicht nachvollziehen, schließen wir das Konto und zahlen ein Restguthaben nach Identitätsklärung zurück.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Zugriff haben ausschließlich geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, und nur im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung unter strengen Zugriffsbeschränkungen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine rechtliche Verpflichtung besteht.